數(shù)字化助力綠色融資，招銀云創(chuàng)獲評“銀行業(yè)ESG年度科技賦能典范案例”

8月3日，由《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》主辦的“2023銀行業(yè)ESG發(fā)展實(shí)踐交流會”在山西省太原市舉行，會上隆重發(fā)布了《銀行業(yè)ESG發(fā)展白皮書（2023）》，招銀云創(chuàng)旗下數(shù)字化產(chǎn)品“業(yè)財(cái)融合分析MAP”及在綠色融資管理場景的應(yīng)用實(shí)踐榮獲“銀行業(yè)ESG年度科技賦能典范案例”。

《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》是國家金融監(jiān)督管理總局主管的工作日報(bào)。本次會議圍繞“踐行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，探索可持續(xù)發(fā)展”主題，聚焦銀行業(yè)如何踐行ESG理念，如何加快推進(jìn)綠色金融轉(zhuǎn)型發(fā)展等話題展開討論和交流。會上發(fā)布的《銀行業(yè) ESG 發(fā)展白皮書 (2023) 》及優(yōu)秀實(shí)踐案例成果，由中國銀保傳媒組織專業(yè)力量編撰完成，對國內(nèi)上百家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)ESG案例的戰(zhàn)略制定、技術(shù)研發(fā)、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等進(jìn)行總結(jié)梳理和ESG量化評價(jià)，為銀行業(yè)ESG發(fā)展提供了兼具權(quán)威性與專業(yè)性的參考。

發(fā)展綠色金融，推動綠色低碳發(fā)展，是銀行業(yè)踐行ESG理念、實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要內(nèi)容。2022年6月，原中國銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融，提出了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要將資金向綠色低碳傾斜并最終實(shí)現(xiàn)“碳 中和”。這客觀上要求為綠色資產(chǎn)提供合規(guī)、多元、便利、高效的綠色融資服務(wù)，幫助綠色資產(chǎn)獲得金融支持，釋放綠色資產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)和社會價(jià)值，而數(shù)字化的綠色融資管理正發(fā)揮著越來越重要的作用。

作為招商銀行金融科技子公司和對外賦能企業(yè)數(shù)字化服務(wù)平臺，招銀云創(chuàng)積極踐行招行可持續(xù)發(fā)展與ESG理念，將自身經(jīng)營與服務(wù)社會長期發(fā)展相結(jié)合，逐步將ESG理念融入到產(chǎn)品和服務(wù)之中。在綠色金融領(lǐng)域，招銀云創(chuàng)致力通過企業(yè)數(shù)字化服務(wù)和金融同業(yè)數(shù)字化服務(wù)，幫助綠色企業(yè)提高融資管理水平，降低融資成本，幫助銀行提升綠色融資服務(wù)的觸達(dá)效率，優(yōu)化綠色融資產(chǎn)品創(chuàng)新模式，用科技的方式與企業(yè)客戶和金融同業(yè)一同踐行ESG。

本次被評為“銀行業(yè)ESG年度科技賦能典范案例”的綠色融資管理智慧大腦解決方案，是招銀云創(chuàng)依托業(yè)財(cái)融合分析MAP產(chǎn)品，以人工智能算法和數(shù)據(jù)模型驅(qū)動，構(gòu)建的貫穿融資前中后全流程的智慧化綠色融資管理解決方案，致力成為企業(yè)CFO融資管理決策的智慧助手。該解決方案聚焦新能源、新材料等綠色產(chǎn)業(yè)及新動能客戶，提供方案配置、融資測算、授信管理、成本分析、票據(jù)及資產(chǎn)證券化臺賬、資金使用分析、風(fēng)險(xiǎn)管理等多功能模塊，幫助企業(yè)構(gòu)建科學(xué)決策、智慧分析、動態(tài)監(jiān)管的數(shù)字化融資管理體系，助推綠色企業(yè)財(cái)務(wù)價(jià)值創(chuàng)造。目前，該方案已覆蓋融資成本分析、資金使用管理、融資風(fēng)險(xiǎn)管理、融資業(yè)務(wù)監(jiān)督等子場景，并在新能源汽車、綠色城投基礎(chǔ)設(shè)施、科投等多個(gè)行業(yè)落地實(shí)施。

對于銀行等金融同業(yè)，業(yè)財(cái)融合分析MAP建立了銀企場景化聯(lián)接，為銀行識別、匹配和服務(wù)高凈值綠色企業(yè)提供了有力的場景支撐，讓銀行融資專家服務(wù)、融資產(chǎn)品更好直達(dá)需求企業(yè)，提高銀行對綠色企業(yè)服務(wù)的效率。同時(shí)，招銀云創(chuàng)與城商行、農(nóng)商行等金融同業(yè)探討將業(yè)財(cái)融合分析MAP產(chǎn)品及場景方案輸出給銀行企業(yè)客戶，幫助同業(yè)更好地服務(wù)企業(yè)客戶，共同推動資金支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

當(dāng)前，數(shù)字化已然成為ESG發(fā)展的關(guān)鍵推動力之一。招銀云創(chuàng)將繼續(xù)踐行可綠色發(fā)展和ESG理念，圍繞企業(yè)資金流數(shù)字化和金融同業(yè)數(shù)字化，將數(shù)字金融與綠色金融深度結(jié)合，通過綠色金融科技創(chuàng)新，賦能金融機(jī)構(gòu)服務(wù)綠色實(shí)體產(chǎn)業(yè)，共同踐行ESG，為“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)和經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)科技力量。