第二批個(gè)人養(yǎng)老金Y份額官宣 工銀瑞信再添3基金入圍

個(gè)人養(yǎng)老金跑出令人驚嘆的“加速度”，距離《個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法》出臺(tái)僅13天、首批個(gè)人養(yǎng)老金基金正式亮相僅6天，第二批個(gè)人養(yǎng)老金Y份額悄然而至。11月17日，工銀瑞信基金發(fā)布公告稱(chēng)，旗下工銀瑞信養(yǎng)老2040、工銀瑞信養(yǎng)老2045、工銀瑞信養(yǎng)老2050三只產(chǎn)品將增設(shè)適用于個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的Y份額。至此，加上此前增設(shè)Y份額的工銀瑞信養(yǎng)老2035和工銀瑞信穩(wěn)健養(yǎng)老兩只產(chǎn)品，工銀瑞信已有五只養(yǎng)老基金增設(shè)Y份額，產(chǎn)品數(shù)量位居行業(yè)前列。

工銀瑞信第二批增設(shè)Y份額產(chǎn)品均屬于目標(biāo)日期策略，且均為穩(wěn)健型產(chǎn)品。三只基金分別對(duì)應(yīng)了2040年、2045年以及2050年左右的退休人群，能夠滿足當(dāng)前大部分年齡階段人群的養(yǎng)老配置需求。費(fèi)率方面，三只基金Y類(lèi)份額均遵循同一標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)管理費(fèi)和托管費(fèi)在目標(biāo)退休日期到期前分別實(shí)施0.45%和0.10%的優(yōu)惠費(fèi)率，日標(biāo)退休日期到期后分別實(shí)施0.1%和0.075%的費(fèi)率優(yōu)惠。

根據(jù)基金定期報(bào)告顯示，截至2022年9月30日，三只產(chǎn)品中成立時(shí)間最長(zhǎng)的工銀瑞信養(yǎng)老2050，自成立（2019年3月28日）以來(lái)實(shí)現(xiàn)回報(bào)27.56%，超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率19.82%；工銀瑞信養(yǎng)老2040自成立以來(lái)（2019年9月17日）累計(jì)回報(bào)21.09%，超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率為14.37%；還有成立于2020年1月21日的工銀瑞信養(yǎng)老2045，自成立以來(lái)累計(jì)收益12.72%，超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率為11.10%。

伴隨個(gè)人養(yǎng)老新時(shí)代的到來(lái)，公募基金公司正積極籌備各項(xiàng)業(yè)務(wù)，從系統(tǒng)、人力、宣傳、投教等多維度做足準(zhǔn)備工作。作為國(guó)內(nèi)首家由國(guó)有商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立的公募基金公司，工銀瑞信基金始終將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略重點(diǎn)，不僅是業(yè)內(nèi)極少數(shù)擁有養(yǎng)老金投資管理全牌照的基金公司，養(yǎng)老金管理規(guī)模、產(chǎn)品數(shù)據(jù)均位居同業(yè)前列。

面對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的萬(wàn)億“藍(lán)海”，工銀瑞信在投研能力、產(chǎn)品布局、教育服務(wù)等方面反復(fù)打磨，在投資能力建設(shè)上，工銀瑞信近年來(lái)持續(xù)推進(jìn)“團(tuán)隊(duì)化、平臺(tái)化、一體化”的投研體系建設(shè)，公司成立專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)養(yǎng)老目標(biāo)基金的投資管理，從資產(chǎn)配置、基金投資、研究支持等層面建立投研框架、積累歷史業(yè)績(jī)、優(yōu)化投資模型，致力于為投資者創(chuàng)造穩(wěn)健回報(bào)；在產(chǎn)品布局上，工銀瑞信在養(yǎng)老目標(biāo)日期基金和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金方面雙管齊下，不僅成功運(yùn)作時(shí)間跨度從2035到2060的養(yǎng)老目標(biāo)日期基金，全面對(duì)接“70后”到“00后”的養(yǎng)老需求，同時(shí)還搭建了覆蓋風(fēng)險(xiǎn)收益特征的養(yǎng)老基金產(chǎn)品體系，目前公司旗下穩(wěn)健和均衡目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品運(yùn)作平穩(wěn)，積極目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品也已獲批；在投資者教育方面，公司高度重視投資者教育工作，積極普及養(yǎng)老投資理念，不斷加強(qiáng)投資人對(duì)養(yǎng)老金政策的理解。展望未來(lái)，工銀瑞信基金將繼續(xù)提升綜合化服務(wù)水平，以自身金融之力助力更多投資者完成養(yǎng)老夢(mèng)想，努力為服務(wù)國(guó)家養(yǎng)老事業(yè)作出更多貢獻(xiàn)。

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